在伯纳德·L·麦道夫(Bernard L. Madoff)被控窃取客户数十亿美元并因此获判150年监禁之前，摩根大通(JPMorgan Chase)错失了提醒联邦当局注意麦道夫的庞氏骗局的机会。
周二，在麦道夫被捕一事在华尔街和华盛顿引发恐慌五年后，与麦道夫合作的首要银行收到了自己的罚单。
因犯有1970年《银行保密法》(Bank Secrecy Act)项下的两项重罪，摩根大通被曼哈顿的联邦检察官处以17亿美元（约合102亿元人民币）的罚款。这是依据该法开出的创纪录罚单，该法要求银行向当局汇报可疑活动。相关检察官主要指责这家全国最大的银行对麦道夫的诈骗视而不见，将要求摩根大通把这17亿美元支付给麦道夫诈骗活动的受害人。摩根大通不能用这笔罚款抵税。
联邦监管机构也宣布了对摩根大通的处罚，货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency)与该银行达成了一项3.5亿美元的和解协议，理由是摩根大通在麦道夫案中存在过失，反洗钱防范措施也存在整体上的欠缺。算上这些罚款，为平息过去一年的政府调查，摩根大通花费的总金额将达大约200亿美元。
这起案件的刑事因素使摩根大通与曼哈顿的检察官达成了一项所谓的延迟起诉协议。大体说来，只要摩根大通承认自己的过失，并对反洗钱控制措施进行完善，该协议便会把起诉推迟两年。延迟起诉协议的力度不及取消起诉或要求涉事方认罪，很少被用于美国的大银行，通常只有在出现极端不当行为时才会启用。
"不幸的是，作为金融机构的摩根大通屡次三番未能履行职责，"周二，驻曼哈顿的联邦检察官普里特·巴拉拉(Preet Bharara)在新闻发布会上说。经办此案的正是他的办公室。
联邦调查局(FBI)高级官员乔治· 韦尼泽洛斯(George Venizelos)补充说，"在伯纳德·麦道夫构建自己的庞大骗局时，摩根大通未能履行自己的法定义务。"
二十多年的时间里，摩根大通一直是麦道夫主要合作的银行。该银行拥有识破麦道夫骗局的特殊机会。在一份记述摩根大通过失的文件里，检察官称"麦道夫的庞氏骗局几乎都是通过在摩根大通持有的"各个账户"进行的"。
检察官称，2007年和2008年，摩根大通自己的电脑系统两次对麦道夫的问题发出了警报。他们还说，但摩根大通的员工两次均"关闭了警报"。
FBI和检察官对问题进行了追查，发现根源是摩根大通"故意"不设置充足的反洗钱措施。"该银行未曾采取严肃措施，审查或调查麦道夫证券公司(Madoff Securities)的银行业务关系，"检察官说。
在周二的一则声明中，摩根大通的一名发言人指出，该银行此后已投入大量资源加强管控，但他承认，该银行"如果能把各部门关于麦道夫的信息和疑问汇集到一起，本可以做得更好"。
名为约瑟夫•M·伊凡吉利斯蒂(Joseph M. Evangelisti)的前述发言人还为该银行的职员进行了辩护，称"我们认为，摩根大通没有任何员工明知故犯地协助了麦道夫的庞氏骗局"。他还说，"麦道夫的骗局是一起前所未有、牵涉广泛的诈骗案，欺骗了数以千计的人，其中也包括我们，致使许多人承受了巨大的损失。"
检方没有指控摩根大通的任何员工行为不当。据了解和解谈判内情的人士透露，该银行自身本可能面临更严厉的处罚，检方去年曾考虑是否要求该银行认罪。但他们最终得出结论，认为延迟起诉协议更适用于一桩始于民事调查、缺乏犯罪构成要素的案件。
对摩根大通的指控是FBI数年调查的成果，体现了国际银行业巨头普遍存在的一个问题，那就是对诈骗警示迹象的忽视。本案发生一年以前，英国大银行汇丰银行(HSBC)因洗钱罪名而被罚款19亿美元，原因是一些墨西哥贩毒团伙利用了他们的支行来转移资金。
在麦道夫一案中，检方在长达19页的案情陈述书中宣称，摩根大通承认自己曾在2008年10月警告英国监管机构，说麦道夫的投资回报"太过稳定，比同类投资高得太多"，这样的回报显然"丰厚得不像真的"。然而，摩根大通从未向华盛顿的监管机构提出类似的警告，由此违反了《银行保密法》。
另一家银行在案情陈述书中被称为"麦道夫案件银行2"，该行在1996年断绝了和麦道夫的关系，并向监管机构报告了自己的担忧。
对摩根大通而言，麦道夫案的罚款是公司向政府支付的最新一笔巨款。去年11月，摩根大通因在金融危机前夕销售可疑抵押债券而向美国司法部和其他主管部门支付了创纪录的130亿美元罚款。
周二，摩根大通还宣布将支付5.43亿美元，用于解决向麦道夫案受害者返还资金的受托监管人提出的私人法律诉讼。对银行来说，该协议可算是某种程度的胜利。监管人欧文·皮卡德(Irving H. Picard)原本要索赔数十亿美元。
这些赔款基本上彻底解决了摩根大通因麦道夫案招致的问题，它向该银行展示了一个喜忧参半的结果。对于一家曾在华盛顿颐指气使的银行来说，这些巨额罚款显得有些令人尴尬，不过，签署和解协议也让摩根大通能摆脱这些案子的困扰。随着摩根大通继续公布创纪录的利润，这些接二连三的案子成了让人分心的麻烦事，银行的意图是快刀斩乱麻。
翻译：陈亦亭、张薇
纽约时报中文网
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